Politique de confidentialité

La protection des données personnelles et patrimoniales des Utilisateurs constitue un élément essentiel du fonctionnement de Wendee.

La présente Politique de confidentialité a pour objet de vous informer de manière claire et transparente sur les données personnelles susceptibles d'être collectées et traitées lors de l'utilisation de Wendee, sur les finalités de ces traitements, leurs fondements juridiques, leurs destinataires, leurs durées de conservation ainsi que sur les droits dont vous disposez.

Wendee est une plateforme éditée et exploitée par W CONSEILS.

1. Responsable du traitement

Le responsable du traitement est :

W CONSEILS, société à responsabilité limitée au capital de 1 000 euros, immatriculée au Registre du commerce et des sociétés de Bobigny sous le numéro SIREN 952 269 694, dont le siège social est situé :

E-mail général : contact@wendee.fr

Contact relatif aux données personnelles : dpo@wendee.fr

Selon les fonctionnalités utilisées et les relations existant entre l'Utilisateur, son conseiller, son courtier, son cabinet ou un autre professionnel utilisant Wendee, W CONSEILS peut intervenir en qualité de responsable du traitement ou, pour certains traitements réalisés pour le compte d'un professionnel, en qualité de sous-traitant au sens du RGPD.

Les responsabilités respectives sont déterminées en fonction de la nature du traitement et de la relation contractuelle applicable.

2. Quand collectons-nous vos données ?

Des données personnelles peuvent notamment être collectées :

• lors de la création d'un compte Wendee ;
• lors de l'inscription ou de l'enrôlement d'un client, conseiller, courtier, mandataire ou autre professionnel ;
• lorsque vous renseignez ou mettez à jour votre profil ;
• lorsque vous complétez un questionnaire, un formulaire, un KYC, un profil investisseur ou une analyse patrimoniale ;
• lorsque vous renseignez des informations relatives à votre patrimoine, vos revenus, charges, actifs, passifs, contrats ou investissements ;
• lorsque vous importez, transmettez ou générez des documents dans Wendee ;
• lorsque vous utilisez les outils d'analyse, d'aide à la décision ou de recommandation proposés par la plateforme ;
• lorsque vous échangez avec un professionnel par l'intermédiaire de Wendee ;
• lorsque vous demandez un devis, une prestation ou une mise en relation ;
• lorsque vous contactez Wendee par e-mail, téléphone ou tout autre moyen ;
• lors de votre navigation et de votre utilisation de la plateforme, notamment au moyen de journaux techniques et, le cas échéant, de cookies ou technologies similaires.

3. Quelles données pouvons-nous collecter ?

La nature des données traitées dépend des services utilisés et du profil de l'Utilisateur.

Wendee est notamment susceptible de traiter les catégories de données suivantes.

Données d'identification

Nom, prénom, date et lieu de naissance, nationalité, civilité, coordonnées, adresse postale, adresse électronique, numéro de téléphone et informations nécessaires à l'identification de l'Utilisateur.

Données relatives à la situation personnelle et familiale

Situation familiale, situation matrimoniale, régime matrimonial, personnes composant le foyer, personnes à charge et, lorsque cela est nécessaire, informations relatives aux représentants légaux ou personnes disposant de pouvoirs de représentation.

Données professionnelles

Profession, statut professionnel, employeur ou entreprise, catégorie socioprofessionnelle, secteur d'activité, ancienneté et autres informations nécessaires à l'analyse de la situation professionnelle.

Données fiscales

Résidence fiscale, situation fiscale, revenus imposables, imposition et autres informations fiscales nécessaires aux services demandés.

Données économiques, financières et patrimoniales

Revenus, charges, capacité d'épargne, comptes, placements, contrats d'assurance, valeurs mobilières, immobilier, crédits, dettes, engagements, actifs, passifs et plus généralement les informations nécessaires à l'établissement et au suivi de la situation patrimoniale.

Données relatives au profil investisseur

Objectifs d'investissement, horizon de placement, connaissances et expérience financières, capacité à subir des pertes, tolérance au risque, préférences et réponses aux questionnaires réglementaires.

Données réglementaires

Informations nécessaires au respect des obligations applicables aux professionnels utilisant Wendee, notamment en matière de connaissance client, de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, de classification du client et, lorsque cela est nécessaire, de qualité de personne politiquement exposée.

Documents

Documents d'identité, justificatifs, relevés, contrats, documents patrimoniaux, documents réglementaires et autres fichiers volontairement transmis ou nécessaires à l'exécution des services.

Données relatives à l'utilisation de Wendee

Adresse IP, informations de connexion, type de navigateur ou de terminal, dates et heures de connexion, événements techniques, journaux de sécurité et informations nécessaires au fonctionnement, à la sécurité et à l'amélioration de la plateforme.

W CONSEILS applique un principe de minimisation des données : seules les données nécessaires aux finalités poursuivies doivent être collectées et traitées.

4. Pourquoi utilisons-nous vos données ?

Les données personnelles peuvent notamment être utilisées afin de :

• créer et administrer les comptes utilisateurs ;
• authentifier et sécuriser l'accès à Wendee ;
• permettre aux Utilisateurs d'accéder aux fonctionnalités correspondant à leur rôle ;
• constituer et mettre à jour les dossiers clients ;
• réaliser des analyses patrimoniales et financières ;
• établir ou analyser un profil investisseur ;
• fournir des outils d'aide à la décision ;
• préparer des recommandations ou propositions adaptées à la situation renseignée ;
• permettre aux professionnels habilités d'assurer le suivi de leurs clients ;
• générer ou préparer des documents contractuels, précontractuels ou réglementaires ;
• permettre la réalisation et le suivi de prestations ;
• assurer la gestion documentaire ;
• faciliter les échanges entre les différents Utilisateurs autorisés ;
• répondre aux demandes adressées à Wendee ;
• respecter les obligations légales et réglementaires applicables ;
• assurer la sécurité de la plateforme et prévenir les accès frauduleux ;
• diagnostiquer les incidents techniques ;
• améliorer les fonctionnalités et l'expérience utilisateur ;
• réaliser des statistiques et analyses, notamment sous une forme agrégée ou anonymisée.

5. Sur quelles bases juridiques traitons-nous vos données ?

Selon la nature du traitement, W CONSEILS s'appuie sur une ou plusieurs bases juridiques prévues par le RGPD.

Exécution d'un contrat ou mesures précontractuelles

Certains traitements sont nécessaires pour créer un compte, fournir les fonctionnalités demandées, réaliser une prestation ou permettre l'utilisation de Wendee.

Respect d'une obligation légale ou réglementaire

Certaines données doivent être collectées ou conservées afin de permettre à W CONSEILS ou aux professionnels utilisant Wendee de respecter leurs obligations légales et réglementaires.

Intérêt légitime

Certains traitements peuvent être fondés sur l'intérêt légitime de W CONSEILS, notamment pour assurer la sécurité de la plateforme, prévenir les fraudes, améliorer les services et défendre ses droits, sous réserve des droits et libertés des personnes concernées.

Consentement

Lorsque la réglementation l'exige, notamment pour certains cookies, communications commerciales ou traitements particuliers, le traitement repose sur le consentement de l'Utilisateur.

Le consentement peut être retiré à tout moment, sans remettre en cause la licéité des traitements effectués avant son retrait.

6. Avec qui partageons-nous vos données ?

Les données ne sont accessibles qu'aux personnes qui en ont besoin dans le cadre de leurs fonctions ou des services demandés.

Elles peuvent notamment être accessibles :

• aux collaborateurs habilités de W CONSEILS ;
• au conseiller, courtier, mandataire ou professionnel auquel le client est rattaché ;
• aux prestataires techniques intervenant dans le fonctionnement de Wendee ;
• aux prestataires d'hébergement, maintenance, sécurité, communication ou stockage ;
• aux partenaires professionnels lorsque leur intervention est nécessaire à une demande ou prestation ;
• aux établissements financiers, assureurs, sociétés de gestion, établissements bancaires, promoteurs ou autres fournisseurs lorsque la transmission est nécessaire à l'étude ou à l'exécution d'une opération et repose sur une base juridique appropriée ;
• aux autorités administratives, judiciaires ou réglementaires lorsque la loi l'impose.

Les droits d'accès aux données sont déterminés en fonction du rôle et des habilitations de chaque Utilisateur.

W CONSEILS ne vend pas les données personnelles des Utilisateurs.

7. Hébergement et localisation des données

Les données utilisées par Wendee sont hébergées auprès de prestataires sélectionnés notamment en fonction de leurs garanties en matière de sécurité et de protection des données.

L'hébergement est actuellement assuré par :

Les données sont, dans la mesure du possible, hébergées et traitées au sein de l'Union européenne ou de l'Espace économique européen.

Lorsque l'utilisation d'un prestataire implique un transfert de données en dehors de l'Espace économique européen, W CONSEILS veille à ce que ce transfert repose sur un mécanisme autorisé par le RGPD et que des garanties appropriées soient mises en place lorsque celles-ci sont requises.

8. Utilisation de services d'intelligence artificielle

Certaines fonctionnalités de Wendee peuvent utiliser des systèmes d'intelligence artificielle afin d'assister les Utilisateurs ou les professionnels dans l'analyse d'informations, la structuration de données, la préparation de documents ou l'aide à la décision.

Lorsque des données personnelles sont traitées par l'intermédiaire de tels services, W CONSEILS veille à limiter les informations transmises à ce qui est nécessaire à la fonctionnalité concernée et à sélectionner des prestataires offrant des garanties adaptées en matière de protection des données.

Les traitements utilisant l'intelligence artificielle n'ont pas vocation à se substituer aux obligations professionnelles, réglementaires ou de conseil qui incombent aux professionnels concernés.

Lorsqu'une décision nécessite l'appréciation d'un professionnel, les résultats produits par les outils d'assistance doivent être examinés et, le cas échéant, validés par celui-ci.

Les conditions précises de fonctionnement de ces traitements peuvent être détaillées dans les informations fournies au sein des fonctionnalités concernées.

9. Combien de temps conservons-nous vos données ?

Les données personnelles sont conservées pendant une durée qui n'excède pas celle nécessaire aux finalités pour lesquelles elles ont été collectées.

La durée de conservation dépend notamment :

• de la nature des données ;
• du service utilisé ;
• de la durée de la relation contractuelle ;
• des obligations réglementaires applicables ;
• des délais légaux de prescription ;
• des obligations de conservation applicables aux professionnels concernés.

À l'issue de ces périodes, les données sont supprimées, anonymisées ou archivées lorsque leur conservation demeure nécessaire au respect d'une obligation légale ou à la défense d'un droit.

Les durées précises peuvent varier selon les catégories de traitements et sont définies conformément aux obligations légales et réglementaires applicables.

10. Sécurité des données

W CONSEILS met en œuvre des mesures techniques et organisationnelles destinées à protéger les données personnelles contre la destruction, la perte, l'altération, la divulgation ou l'accès non autorisé.

Ces mesures comprennent notamment, selon les fonctionnalités concernées :

• le contrôle des accès et des habilitations ;
• l'authentification des Utilisateurs ;
• la sécurisation des communications ;
• la journalisation de certains événements ;
• la sauvegarde des données ;
• la limitation des accès aux seules personnes autorisées ;
• la surveillance et la maintenance de l'infrastructure ;
• des mesures destinées à prévenir et détecter les accès non autorisés.

Aucun système informatique ne pouvant garantir un risque nul, W CONSEILS adapte régulièrement ses dispositifs de sécurité à la nature des données traitées et à l'évolution des risques.

11. Quels sont vos droits ?

Conformément au RGPD et à la législation française applicable, vous pouvez disposer, selon la nature du traitement, des droits suivants :

• Droit d'accès : obtenir confirmation que des données vous concernant sont traitées et accéder à ces données ;
• Droit de rectification : demander la correction de données inexactes ou incomplètes ;
• Droit à l'effacement : demander, dans les conditions prévues par la réglementation, la suppression de certaines données ;
• Droit à la limitation du traitement : demander la limitation temporaire de certains traitements ;
• Droit à la portabilité : recevoir certaines données dans un format structuré, couramment utilisé et lisible par machine lorsque les conditions légales sont réunies ;
• Droit d'opposition : vous opposer à certains traitements fondés sur l'intérêt légitime ;
• Droit de retirer votre consentement : lorsque le traitement repose sur votre consentement ;
• Droit de définir des directives relatives au sort de vos données après votre décès, dans les conditions prévues par la législation française.

L'exercice de certains droits peut être limité lorsqu'un traitement ou la conservation des données est imposé par une obligation légale ou réglementaire.

12. Comment exercer vos droits ?

Vous pouvez exercer vos droits en contactant :

E-mail : dpo@wendee.fr

Afin de protéger vos données, W CONSEILS peut demander des informations complémentaires lorsqu'il existe un doute raisonnable sur l'identité de la personne effectuant la demande.

Vous disposez également du droit d'introduire une réclamation auprès de la Commission nationale de l'informatique et des libertés (CNIL) si vous estimez que le traitement de vos données personnelles ne respecte pas la réglementation applicable.

13. Cookies et technologies similaires

Wendee peut utiliser des cookies ou technologies similaires nécessaires au fonctionnement de la plateforme ou, sous réserve des choix de l'Utilisateur, à la mesure d'audience et à l'amélioration du service.

Cookies strictement nécessaires

Ces cookies sont indispensables au fonctionnement de la plateforme, notamment pour permettre l'authentification, la sécurisation des sessions, la conservation de certains paramètres et l'accès aux espaces sécurisés.

Ils ne nécessitent pas de consentement lorsqu'ils sont strictement nécessaires au service demandé par l'Utilisateur.

Cookies de mesure d'audience

Ces cookies permettent de comprendre l'utilisation de Wendee, notamment les pages ou fonctionnalités consultées, les parcours utilisateurs et les éventuelles difficultés rencontrées.

Lorsqu'un consentement est requis par la réglementation, ces cookies ne sont déposés qu'après obtention de celui-ci.

Autres cookies

Lorsque Wendee utilise des cookies ou traceurs soumis au consentement, l'Utilisateur est informé de leur finalité et peut accepter ou refuser leur utilisation depuis l'outil de gestion des cookies mis à sa disposition.

Le refus des cookies non indispensables ne doit pas empêcher l'accès aux fonctionnalités essentielles de Wendee.

L'Utilisateur peut modifier ses choix à tout moment depuis le dispositif de gestion des cookies proposé sur la plateforme.

14. Données concernant des tiers

Certaines fonctionnalités de Wendee permettent à un Utilisateur ou à un professionnel de renseigner des informations concernant d'autres personnes, notamment un conjoint, un enfant, un bénéficiaire, un représentant légal, un associé ou une personne liée à la situation patrimoniale étudiée.

L'Utilisateur qui communique ces informations doit s'assurer qu'il est autorisé à les transmettre et que leur traitement est nécessaire à la finalité poursuivie.

Lorsque la réglementation l'exige, les personnes concernées sont informées du traitement de leurs données.

15. Mineurs et personnes représentées

Certaines situations patrimoniales peuvent concerner des personnes mineures ou des majeurs faisant l'objet d'une mesure de représentation ou de protection.

Dans ces situations, l'accès au dossier et l'exercice de certaines actions sur Wendee sont réservés aux personnes disposant des pouvoirs nécessaires pour représenter la personne concernée, conformément aux règles légales applicables.

Wendee peut demander les informations ou justificatifs nécessaires afin d'identifier le représentant et l'étendue de ses pouvoirs.

16. Liens vers des services tiers

Wendee peut proposer des liens vers des sites ou services exploités par des tiers.

W CONSEILS n'exerce aucun contrôle sur les traitements de données réalisés directement par ces services tiers.

Lorsque l'Utilisateur accède à un service externe, il est invité à consulter la politique de confidentialité de son éditeur.

17. Modification de la Politique de confidentialité

La présente Politique de confidentialité peut être modifiée afin de tenir compte de l'évolution de Wendee, de ses fonctionnalités, de ses prestataires ou de la réglementation applicable.

En cas de modification substantielle affectant le traitement des données personnelles, les Utilisateurs pourront en être informés par un moyen approprié.

La version applicable est celle publiée sur Wendee à la date de consultation.

18. Contact

Pour toute question concernant la présente Politique de confidentialité ou le traitement de vos données personnelles :

dpo@wendee.fr

Pour toute autre demande relative à Wendee :

contact@wendee.fr

Dernière mise à jour : 15 septembre 2026